2019年8月，山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)獲批，濟(jì)南作為濟(jì)青煙三大片區(qū)中的首位城市，為濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心的建設(shè)提供了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。以創(chuàng)新為主導(dǎo)的濟(jì)南區(qū)域金融中心建設(shè)，進(jìn)入到一個(gè)創(chuàng)新開放雙輪驅(qū)動(dòng)的新階段。試點(diǎn)方案提出，“濟(jì)南片區(qū)重點(diǎn)發(fā)展人工智能、產(chǎn)業(yè)金融、醫(yī)療康養(yǎng)、文化產(chǎn)業(yè)、信息技術(shù)等產(chǎn)業(yè)，開展開放型經(jīng)濟(jì)新體制綜合試點(diǎn)試驗(yàn)，建設(shè)全國重要的區(qū)域性經(jīng)濟(jì)中心、物流中心和科技創(chuàng)新中心”。這給了我們?nèi)齻€(gè)重要信息，一是產(chǎn)業(yè)金融是濟(jì)南金融中心建設(shè)的重點(diǎn)內(nèi)容和方向；二是濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)要服務(wù)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)中心、物流中心和科技創(chuàng)新中心等三大中心的建設(shè)；三是兩者都要以金融創(chuàng)新和開放作為基本手段：首先，濟(jì)南作為山東省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換國家戰(zhàn)略的先行區(qū)，擔(dān)負(fù)著探索符合產(chǎn)業(yè)金融特點(diǎn)的創(chuàng)新任務(wù)；其次，作為山東自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)核心片區(qū)之一，擔(dān)負(fù)著探索符合新的高水平金融開放的具體實(shí)現(xiàn)路徑。濟(jì)南區(qū)域金融中心的建設(shè)站在了一個(gè)時(shí)代的高點(diǎn)。

　　目前，我國加快了金融業(yè)開放和改革的步伐，金融發(fā)展和金融中心建設(shè)面臨新的機(jī)遇。濟(jì)南應(yīng)緊緊抓住這個(gè)機(jī)遇，走創(chuàng)新開放之路，實(shí)現(xiàn)對(duì)先進(jìn)金融中心的彎道超車。

　　一、發(fā)揮濟(jì)南連接京津冀、長三角和粵港澳的交通區(qū)位優(yōu)勢(shì)，打造京滬間金融交易和項(xiàng)目展示的“金融驛站”，提升其聚集金融資源的能力

　　濟(jì)南地處我國東部南北大通道的節(jié)點(diǎn)位置，連接我國最具活力的三大城市群經(jīng)濟(jì)圈京津冀、長三角和粵港澳大灣區(qū),可以考慮在濟(jì)南西站周邊打造溝通各類金融資源的“金融驛站”，通過建設(shè)上交所、深交所、新三板等的駐濟(jì)辦和濟(jì)南的駐上交所、深交所、新三板的聯(lián)系中心，實(shí)現(xiàn)濟(jì)南和三大市場(chǎng)的有機(jī)連接；通過“央企城”讓更多自帶金融能量的央企建立區(qū)域總部；積極招引北京、上海、深圳等地的知名風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)如深創(chuàng)投、紅杉中國、高瓴資本等在濟(jì)南建立分公司。在濟(jì)南實(shí)現(xiàn)體制內(nèi)資源、市場(chǎng)性資源及創(chuàng)新金融資源的有機(jī)融合。要發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢(shì)和區(qū)域資源優(yōu)勢(shì)，借力京津冀、長三角及粵港澳大灣區(qū)，聚焦產(chǎn)業(yè)金融領(lǐng)域的拓展服務(wù)和創(chuàng)新服務(wù)。要在借力發(fā)展和錯(cuò)位發(fā)展中，圍繞凝聚特色和培育核心競(jìng)爭(zhēng)力，不斷進(jìn)行創(chuàng)新探索，才能夠在京滬之間形成產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展的重要隆起帶。市場(chǎng)性資源和創(chuàng)新性資源空間廣闊，易于和濟(jì)南現(xiàn)有的傳統(tǒng)金融形態(tài)形成有效的互補(bǔ)，激活現(xiàn)有金融資源的效應(yīng)明顯，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的新模式、新業(yè)態(tài)也能產(chǎn)生更好的對(duì)接。這些機(jī)構(gòu)有的可能規(guī)模不大，但有活力、有前途，在金融產(chǎn)業(yè)招引方面要作為一個(gè)重要組成部分。

　　二、發(fā)揮實(shí)體經(jīng)濟(jì)支撐優(yōu)勢(shì)，聚焦產(chǎn)業(yè)金融，通過創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)全業(yè)態(tài)、全周期、全產(chǎn)業(yè)鏈的金融覆蓋

　　濟(jì)南是山東省的政治經(jīng)濟(jì)中心，經(jīng)濟(jì)實(shí)力相對(duì)比較雄厚，GDP總量在山東省排名第二，經(jīng)濟(jì)增長速度和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量位居山東省前列。大中小企業(yè)生態(tài)比較完整，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)改造及“四新”產(chǎn)業(yè)的發(fā)展資金和金融服務(wù)的需求較大，為濟(jì)南打造產(chǎn)業(yè)金融中心提供了比較雄厚的基礎(chǔ)條件。

　　金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，是習(xí)近平總書記為我國金融業(yè)發(fā)展指明的方向，也是金融業(yè)穩(wěn)定健康可持續(xù)發(fā)展必須要堅(jiān)持的一項(xiàng)基本原則。這次山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)實(shí)施方案明確濟(jì)南發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融，是黨中央國務(wù)院交給濟(jì)南的一項(xiàng)重要任務(wù)。打造一個(gè)以產(chǎn)業(yè)金融為主題的金融中心，是濟(jì)南發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融、完成試點(diǎn)任務(wù)的重要載體和抓手。一是從金融產(chǎn)業(yè)自身而言，要打造包括直接融資和間接融資、股權(quán)融資和債務(wù)融資、生產(chǎn)性融資與貿(mào)易融資、創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資與成熟企業(yè)融資等在內(nèi)的完整均衡的金融產(chǎn)業(yè)鏈，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供包括產(chǎn)供銷等方面的全方位的服務(wù)，大力發(fā)展全業(yè)態(tài)金融；二是提供覆蓋產(chǎn)業(yè)全周期的金融服務(wù)。能夠給成長早期的創(chuàng)新企業(yè)提供金融服務(wù)，是國家和區(qū)域金融發(fā)展水平和質(zhì)量的一個(gè)重要標(biāo)志。要打造有利環(huán)境，積極培育和引入天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資在內(nèi)的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，促進(jìn)金融業(yè)向成長周期前段延伸，為具有成長潛力的創(chuàng)新性中小企業(yè)提供融資服務(wù)，大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)金融。三是為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的全產(chǎn)業(yè)鏈提供金融服務(wù)，鼓勵(lì)大企業(yè)和核心企業(yè)搭建電子票據(jù)交易系統(tǒng)，鼓勵(lì)商業(yè)銀行和交易系統(tǒng)積極對(duì)接。發(fā)展供應(yīng)鏈金融，既有利于實(shí)現(xiàn)信用資源在供應(yīng)鏈企業(yè)間的傳遞，又有利于解決小微企業(yè)融資問題，穩(wěn)定供應(yīng)鏈，提高產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)的區(qū)域“粘性”。四是發(fā)展以貿(mào)易融資、對(duì)外投資等為開放型經(jīng)濟(jì)服務(wù)的開放型金融。濟(jì)南是國家構(gòu)建開放型經(jīng)濟(jì)新體制綜合試點(diǎn)試驗(yàn)區(qū)，也是山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的首位片區(qū)城市，金融開放是濟(jì)南建立現(xiàn)代化國際大都市的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)加大外資金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)力度，尤其是日韓等國的金融機(jī)構(gòu)，打造相對(duì)完整的外資金融機(jī)構(gòu)體系。最終形成開放的、多元的、立體的產(chǎn)業(yè)金融體系，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，探索產(chǎn)業(yè)金融的具體實(shí)現(xiàn)形式，提供“濟(jì)南樣板”。

　　要做產(chǎn)業(yè)金融，就要勇做山東省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的金融先行者，積極發(fā)展金融“四新”產(chǎn)業(yè)，積極引入金融新產(chǎn)業(yè)、新技術(shù)、新模式和新業(yè)態(tài)。首先要做好科技金融，提升為“四新”產(chǎn)業(yè)服務(wù)的能力；其次，要做好金融科技，提高金融業(yè)的信息和科技含量，將互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術(shù)廣泛應(yīng)用到金融業(yè)務(wù)流程中去，以降低金融服務(wù)的交易成本，提升金融服務(wù)的范圍和能力。要發(fā)揮濟(jì)南金融信息中心優(yōu)勢(shì)，形成金融大數(shù)據(jù)，服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展、企業(yè)融資和金融中心的發(fā)展。

　　三、發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)聚集優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)金融資源聚集和輻射并重發(fā)展

　　濟(jì)南作為山東省的省會(huì)城市，集中了全國性金融機(jī)構(gòu)的省級(jí)總部，是人民銀行魯豫大區(qū)分行的所在地，省銀保監(jiān)局、省證監(jiān)局和省地方金融監(jiān)管局的所在城市。一直是農(nóng)行、工行、建行等銀行的省行所在地，各大股份制商業(yè)銀行在山東的管理行所在地。近年來，中國銀行山東省分行、恒豐銀行總部、齊魯股權(quán)交易中心的營運(yùn)中心都陸續(xù)遷入濟(jì)南，極大地提升了濟(jì)南的金融中心聚集度。證券公司、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司、投資基金等金融和準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)富集，外資銀行和金融機(jī)構(gòu)陸續(xù)進(jìn)入，組成了數(shù)量豐富、種類眾多、功能齊全的金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)體系，為濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)提供了豐富的組織資源。目前，仍然不斷有來自全國各地的各類商業(yè)銀行及外資銀行入駐濟(jì)南，金融機(jī)構(gòu)數(shù)量急劇增加，總體規(guī)模和實(shí)力不斷增強(qiáng)，市域內(nèi)金融市場(chǎng)體系日益完善、金融開放力度不斷加大，金融生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化。要通過打造優(yōu)質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)營商環(huán)境和信用環(huán)境，讓金融機(jī)構(gòu)進(jìn)得來、留得下，讓各類金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)形成一個(gè)金融服務(wù)的有機(jī)體，一個(gè)相互配合、協(xié)調(diào)共進(jìn)的金融生態(tài)，更好地服務(wù)于濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)。

　　做金融中心，就是要有聚集有輻射，聚集的目的是提高其輻射能力；輻射的腹地越大，金融機(jī)構(gòu)聚集的能力就越強(qiáng)。用一個(gè)比喻來說，金融中心建設(shè)就像是組織派對(duì)，在這個(gè)派對(duì)中，既要有大量的“資方”，又要有大量的“需方”，如果只要資方不要需方，那不過是招商引資，不是做金融中心。金融中心是資金來自于全國，投之于全國。基于本地主義做金融，金融中心就會(huì)越做越小。從國際國內(nèi)經(jīng)驗(yàn)來看，資金能流向全國各地的，是全國性金融中心；資金能流向世界各地的，是世界性金融中心。要借助山東省自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)濟(jì)南片區(qū)建設(shè)的有利機(jī)會(huì)，加大金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放的質(zhì)量和水平，大進(jìn)大出、大開大合，為濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)匯八方能量。

　　四、積極扶持、主動(dòng)提升，更好地發(fā)揮齊魯股權(quán)交易中心對(duì)中小企業(yè)的綜合融資功能

　　市場(chǎng)具有集聚機(jī)構(gòu)、資金和信息的節(jié)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)。金融中心不是金融機(jī)構(gòu)的簡單聚集，都是集金融市場(chǎng)而發(fā)展起來的。沒有一個(gè)發(fā)達(dá)活躍的金融市場(chǎng)，金融中心建設(shè)是不可想象的。目前，山東有兩家地方股權(quán)交易中心，齊魯股權(quán)交易中心和藍(lán)海股權(quán)交易中心，將會(huì)分別成為濟(jì)南和青島在金融中心角逐中的重要棋子。齊魯股權(quán)交易中心已將部分經(jīng)營性功能遷至濟(jì)南。最近有兩個(gè)發(fā)展契機(jī)，一是國家為了提升區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)的融資功能正考慮在一些基礎(chǔ)好的地方進(jìn)行改革試點(diǎn)，二是山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)濟(jì)南片區(qū)建設(shè)可積極爭(zhēng)取試點(diǎn)政策。可以考慮在中心優(yōu)選部分規(guī)模較大、創(chuàng)新能力較強(qiáng)、產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài)較新的股票，建立齊魯股權(quán)交易中心的精品板塊，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)內(nèi)的分層。劃細(xì)份額，降低資金的準(zhǔn)入門檻（目前還是將金融資產(chǎn)額與風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資能力簡單對(duì)應(yīng)），讓更多的投資者有機(jī)會(huì)介入市場(chǎng)，提升市場(chǎng)交投活躍度，進(jìn)而提升市場(chǎng)的融資能力，增加對(duì)于當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)掛牌上市的吸引力；同時(shí)也能提高和新三板、創(chuàng)業(yè)板及主板市場(chǎng)的對(duì)接能力。在此基礎(chǔ)上更好地發(fā)揮齊魯股權(quán)交易中心的綜合融資服務(wù)能力。可以利用山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)濟(jì)南片區(qū)和山東省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換先行區(qū)先行先試的優(yōu)勢(shì)，積極向國家爭(zhēng)取政策，推動(dòng)試點(diǎn)。在上市指標(biāo)稀缺的背景下，下好齊魯股權(quán)交易中心這盤棋，對(duì)濟(jì)南金融中心的發(fā)展意義重大。

　　五、發(fā)揮金融科教、人才資源聚集優(yōu)勢(shì)，為濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)提供智力支撐

　　人才是第一生產(chǎn)力，金融業(yè)是人力資本密集型的服務(wù)業(yè)，人才資源尤其重要。濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)需要金融及相關(guān)人才提供的人力資本和智力支撐。濟(jì)南市集中了全省眾多的科研院所、高等院校、職業(yè)培訓(xùn)中心等，金融業(yè)相關(guān)人才資源豐富，接續(xù)能力強(qiáng)。位于濟(jì)南的許多中央企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)、外企和外資金融機(jī)構(gòu)、其他省市的入駐金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，都聚集了大量金融產(chǎn)業(yè)技術(shù)方面的專業(yè)人才。眾多的研究院所、技術(shù)中心、科技信息服務(wù)中心等人才薈萃，科技研發(fā)和金融創(chuàng)新能力較強(qiáng)，儲(chǔ)備豐富，成為濟(jì)南區(qū)域金融中心建設(shè)的重要基礎(chǔ)支撐。目前，金融領(lǐng)域的泰山學(xué)者和泰山領(lǐng)軍人才聚集度也較高，形成了金融人才的金字塔結(jié)構(gòu)，為濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心發(fā)展提供了不同層次的金融人才的支撐。

　　要重視產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)的智庫服務(wù)。金融、產(chǎn)業(yè)相關(guān)領(lǐng)域的專家學(xué)者及其智力服務(wù)，在金融中心打造中發(fā)揮著重要作用。濟(jì)南有大量金融領(lǐng)域的專家學(xué)者，也有不少金融方面的研究智庫，但專門圍繞濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)展開咨詢研究的力量比較分散。要圍繞產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)，培養(yǎng)技術(shù)、產(chǎn)業(yè)和金融復(fù)合型人才。現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展越來越專門化，尤其在創(chuàng)業(yè)融資等新型金融業(yè)態(tài)中，專業(yè)領(lǐng)域的分工會(huì)越來越細(xì)，僅有金融財(cái)會(huì)人才是不夠的，還需要一大批熟悉產(chǎn)業(yè)尤其是新興技術(shù)產(chǎn)業(yè)的人才，同時(shí)需要各種金融相關(guān)專業(yè)服務(wù)人才，未來人才需求的口徑會(huì)更寬，要求會(huì)更高。因此，要培養(yǎng)復(fù)合型金融人才，優(yōu)化金融從業(yè)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)，需要依托大學(xué)、研究機(jī)構(gòu)等，不斷優(yōu)化金融人才的培養(yǎng)體系。

　　總之，濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)，是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，也是需要久久為功的事業(yè)。任何金融中心的成長，都是長期積淀的成果。因此，既要有早期的規(guī)劃和聚焦引爆，形成產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)的早期收獲；又要腳踏實(shí)地，聚焦金融營商環(huán)境和信用環(huán)境的打造，聚焦產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)的打造，為濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造條件。作為山東省新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的先行區(qū)、山東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的首位片區(qū)，也作為綜合開放試點(diǎn)城市，濟(jì)南要努力打造山東省金融開放創(chuàng)新的先行區(qū)。通過開放創(chuàng)新、聚焦優(yōu)勢(shì)、打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，濟(jì)南產(chǎn)業(yè)金融中心建設(shè)，未來大有可期。

　　（作者系山東財(cái)經(jīng)大學(xué)區(qū)域經(jīng)濟(jì)研究院院長、教授。本研究得到 2019 年濟(jì)南市哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃重大委托項(xiàng)目資助）

　　來源：濟(jì)南日?qǐng)?bào)（2020年2月27日）